Befektetési eredmények 2001-2009
Az AEGON Magánnyugdíjpénztár több mint 596 ezer tagjával és 508 milliárd forintos vagyonával hazánk egyik vezető pénztára, egyike a legdinamikusabban fejlődő pénztáraknak.
Befektetési eredmények a Magánnyugdíjpénztárban
2009 végére a magánnyugdíjpénztári hozamok újra pozitívak, sőt kétszámjegyűek. Az AEGON
Magánnyugdíjpénztár a tízéves átlagos nettó hozamokat tekintve is infláció felett teljesített
mindhárom portfóliójában.
Amint arra az AEGON Nyugdíjpénztár már tavaly is igyekezett felhívni a figyelmet, a
nyugdíjpénztári befektetés hosszú távra szól, így – kiegyensúlyozott befektetési politika mellett –
hosszú távon a hozamok ingadozása ellenére is az inflációt meghaladó vagyongyarapodás biztosítására
törekszik.
Az AEGON Nyugdíjpénztár elsődleges célja, hogy biztonságra törekvő befektetési politika
mellett hosszú távon értéknövekedést érjen el a pénztártagok nyugdíjcélú megtakarításán. A teljes
világgazdaságot érintő visszaesés a hazai nyugdíjpénztári megtakarításokra, így az AEGON
pénztártagokéra is negatív hatással volt, ám az AEGON Magánnyugdíjpénztár a korábbi évekhez
hasonló, kiegyensúlyozott befektetési politikával 2009-ben sikeresen kiegyensúlyozta a válság
okozta veszteségeket.
A jó eredményekhez hozzájárult, hogy az AEGON Magánnyugdíjpénztár a tagok vagyonának védelme
érdekében 2008-ban úgy döntött, hogy a jogszabályok adta mozgásteret maximálisan kihasználva a
lehetséges legkésőbbi időpontban, csupán 2009. január elsején tér át a választható portfóliós
rendszerre. Ezzel a döntésével az AEGON Magánnyugdíjpénztár 2008-ban jelentősen mérsékelte a
világgazdasági válság hatására bekövetkező veszteségeket, és ki tudta használni a 2009. második
felében meginduló tőkepiaci felívelést is.
Az AEGON Magánnyugdíjpénztár 2009-ben így a „Klasszikus”, jobbára állampapír-befektetésekből
álló portfólión 11,65, a nagyobb részvényhányadot tartalmazó – valamivel kockázatosabb –
„Kiegyensúlyozott” befektetési csomagon 17,34, míg a tagok jelentős többségét érintő „Növekedési”
portfólión 22,97 százalékos hozamot ért el, miközben az infláció 5,6%-os volt.
Már az első évben jól láthatóak a választható portfóliós rendszer előnyei. A különféle
portfóliókat vizsgálva hosszabb távon a magasabb kockázattal párhuzamosan a hozamelvárás is jóval
magasabb. Míg a Klasszikus portfólió tíz éves átlagos hozamrátája valamivel alacsonyabb, 5,91,
ugyanez a ráta a Kiegyensúlyozott csomagban már 6,43, míg a Növekedési portfólió esetében – a
viszonylag rövid, egy éves működés ellenére is – 6,93 százalékos volt az ugyanezen időszakban mért
5,9%-os infláció mellett. A vagyonnövekedési mutató – mely a pénztártagok egyéni számlájának átlagos
hozamát jellemzi – a Klasszikus portfólió esetében 4,68%, a Kiegyensúlyozott csomagban 6,50%, míg a
Növekedési portfólióban 6,02%.
2009 végére mind a magán, mind az önkéntes nyugdíjpénztári hozamok újra pozitívak, sőt kétszámjegyűek. Az AEGON Magánnyugdíjpénztár így a tavalyi és a tízéves átlagos nettó hozamokat tekintve is infláció felett teljesített mindhárom portfóliójában. Professzionális befektetőként szakértőink, közgazdászaink és elemzőink sora dolgozik azon, hogy megtakarítása biztonságos, és hosszú távon jól jövedelmező befektetésekben kamatozzon azon keretek között, melyeket a nyugdíjpénztárak számára jogszabály ír elő.
Alacsony költségek
2010-ben a törvényi előírásoknak megfelelően az adott naptári évben befizetett tagdíjak 95,5%-a kerül az egyéni számlára (fedezeti tartalék) és 4,5% kerül levonásra működési tartalékként.
