A fiatalok tudatlanok a pénzügyi világban

Egy friss amerikai felmérés szerint pénzügyi analfabéták fognak döntéseket hozni dollár milliárdok sorsáról.

Nem, ez most nem éppen valamilyen aktuális törvényhozói kritika bevezető mondata, hanem egy nagyon komoly felmérés eredménye. Ugyanis a fiatal felnőttek, vagyis az X és az Y generáció tagjai most kezdenek eljutni abba a korba, amikor megtakarításaik elkezdnek felhalmozódni – ami együtt komoly dollár milliárdokra tehető - és ezzel kapcsolatban majd minden amerikai egyetért abban, hogy a pénzzel kezdeni kell valamit. Ám, hogy mit, arról nincs sok fogalmuk a megkérdezetteknek.

Átkos tudatlanság

A fent említett két generáció tagjai közül saját bevallásuk szerint is több mint felük bevallottan nem nagyon, vagy egyáltalán nem ért a pénzügyi világhoz. Ennek ellenére csupán minden ötödik fiatal felnőtt alkalmaz (itthon ingyenes) pénzügyi tanácsadókat, noha ők még tájékozottabbak is lesznek a pénzügyi életben, mint az ezzel nem élő társaik. A megkérdezett X és Y-osok mindössze 6 százaléka volt ténylegesen tájékozott pénzügyi kérdésekben (14% azok közül, akik alkalmaztak pénzügyi tanácsadót). Az arány az egész világon hasonlóan alakul a szakemberek szerint. Tehát mind banki szektor, mind az életbiztosítási piac jövője abban rejtőzik, hogy mennyire sikerül megnyerni ezen fiatalokat az ügyüknek, vagy hogy mennyire kapnak különböző felvilágosítást és így fektetnek be unit–linked életbiztosításokba, nyugdíj elő takarékosságba, illetve más megtakarítási formákba.